今年逾600億中小銀行專項債落地

本報記者 慈玉鵬 北京報道

《中國經營報》記者統計發現，截至今年12月20日，2022年中小銀行專項債共有630億元落地，涉及遼寧、甘肅、河南、大連等地銀行。其中，遼寧今年兩次發行中小銀行發展專項債，發行額度分別為65億元、135億元。

自2020年7月國務院常務會議決定允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本金，據記者統計，截至2022年12月20日，中小銀行專項債共發行額度2730億元，其中2022年已發行630億元，2021年共發行1594億元，2020年發行506 億元。2022年發行額度較2021年壓縮。

記者從業內人士處了解到，目前應繼續實施專項債補充資本金政策，拓展中小銀行資本補充渠道，進一步擴大中小銀行專項債的政策范圍，同時完善專項債退出機制，穩妥推進資金有序退出。

遼寧二次發債65億

中國債券信息網披露的文件顯示，2022年遼寧省支持中小銀行發展專項債券（二期）于12月20日招標，該債券計劃發行量為65億元，期限為10年期，品種為記賬式固定利率附息債券，債券利息按半年支付，存續期第6～10年（2028～2032年）。

從募資用途上看，上述專項債券募集資金擬用于鞍山銀行、本溪銀行、鐵嶺銀行3家銀行補充資本金。65億元的分配情況為，鞍山銀行獲得35億元、本溪銀行獲得10億元、鐵嶺銀行獲得20億元。

聯合資信評估股份有限公司對本期專項債券出具的評級報告顯示，上述專項債券償債資金納入遼寧省政府性基金預算管理，遼寧省政府性基金收入總計對本期專項債券的保障程度高。

本期專項債券到期不能償還的風險極低，對于該筆債券給出的信用等級為AAA。

2022年4月，遼寧省已經發行過一期中小銀行專項債，發行額度為135億元，用于補充朝陽銀行、丹東銀行、阜新銀行、葫蘆島銀行和營口銀行資本金。注資方式上，遼寧省通過遼寧金融控股集團有限公司將專項債資金間接注入到5家銀行。

記者通過Wind數據統計，截至12月20日，今年已經有5個省市政府發布支持中小行發展專項債券。

今年8月，甘肅省財政廳發行300億元支持中小銀行專項債，這是繼今年4月遼寧省之后，第二個發行中小銀行專項債的省份，根據中國債券信息網上甘肅省此次中小銀行專項債信息披露文件，甘肅省此次發行的中小銀行專項債期限10年，將支持甘肅11家中小銀行補充資本金。

另外，河南省政府專項債券（七十六期）發行規模80億元，品種為記賬式固定利率附息債，為新增債券，期限為10年。該債券募集資金通過鄭州市財政局以轉股協議存款方式，定向對中原銀行補充其他一級資本。

從市級單位看，大連市政府今年發布支持中小銀行發展專項債券（一期），發行規模為50億元，品種為記賬式固定利率附息債券，債券發行期限為10年，該債券募集資金由大連市財政局以轉股協議存款的方式存入大連農商銀行。

2730億專項債落地

銀保監會公示數據顯示，截至今年三季度，大型商業銀行資本充足率為17.609%；股份制商業銀行資本充足率為13.544%；城市商業銀行資本充足率為12.849%；農村商業銀行資本充足率為12.37%。

2020年7月國務院常務會議決定允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本金。會議規定專項債使用有四大特殊原則：一是優先支持有市場經營能力的銀行，增強其服務中小微企業的能力。二是以政府補充中小銀行資本金為契機，促進中小銀行改革、完善治理機制。三是壓實各相關主體能力，全面清產核資、排查風險，實行一行一策。四是加強監管和全過程監管。

從實施結果來看，經記者統計，截至2022年12月20日，中小銀行專項債共發行額度2730億元，其中，2022年已發行630億元，2021年共發行1594億元，2022年發行506億元。

銀保監會有關部門負責人在今年7月介紹中小銀行補充資本情況時表示，黨中央、國務院高度重視中小銀行風險防范，多措并舉增強資本實力和風險抵御能力，今年以來，銀保監會積極會同財政部、人民銀行加快推動地方政府發行專項債補充中小銀行資本。據該負責人介紹，上半年，經國務院批準，已向遼寧、甘肅、河南、大連四?。ㄊ校┓峙淞?030億元專項債額度。

某監管系統人士建議：“應繼續實施專項債補充資本金政策，拓展中小銀行資本補充渠道。增強財政政策的可持續性，統籌考慮中小銀行區域分布、債務風險狀況、重點資金需求等因素，進一步擴大中小銀行專項債的政策范圍。通過地方政府注資、市場化引進投資者、優化融資程序等方式支持中小銀行多渠道補充資本金，鼓勵依法合規的兼并、重組和股權投資等?！?/span>

上述人士表示：“同時，應完善專項債退出機制，穩妥推進資金有序退出。引導中小銀行增強自主經營意識，不斷提升銀行經營能力和經濟價值。設立專門的中小銀行股權交易市場或板塊，積極利用網絡拍賣平臺，提高交易活躍度。嚴格制定和執行債務償還計劃，保持金融業務與服務的連續性，有效隔離資本金退出的風險傳染?！?/span>

（編輯：朱紫云 校對：顏京寧）